CRITERIOS PARA LA EVALUACIÓN Y SELECCIÓN DE CLIENTES

La selección de clientes y proyectos se realiza en dos etapas, primero se califica al solicitante para ser usuario de la plataforma, y luego, el solicitante puede publicar proyectos, los cuales también tienen una etapa de calificación. En cada etapa el solicitante debe acreditar los siguientes requisitos.

1. Calificación del solicitante.

a. Datos para contrato (metros y forma de pago -enganche, fondeo y contraventa-).

b. Título de propiedad donde se va a desarrollar el proyecto.

c. Poder del representante legal.

d. Identificación oficial (ine, pasaporte, cedula) del representante legal.

e. Acta constitutiva o última asamblea extraordinaria protocolizada.

f. RFC con homoclave de la empresa.

g. CURP del representante legal

h. Comprobante de domicilio de la empresa.

i. Escritura pública o fideicomiso o contrato donde consten los antecedentes de donde se realizará el proyecto

j. Petición escrita del desarrollador a Monific para ser solicitante.

k. Declaraciones y consentimiento firmados:

1. Declaración de actuar en nombre y representación de tercero, en su calidad de representante legal (persona moral) o declaración de actuar en nombre y cuenta propia.
2. Declaración de no tener ofertado el proyecto, en el mismo momento en otra Institución de Financiamiento Colectivo.
3. Consentimiento del solicitante desarrollador del intercambio de información con otras Instituciones de Financiamiento Colectivo para verificar que el mismo proyecto no está siendo financiado en otra institución.

l. Situación financiera (balance general o estado de resultados)

m. Estado de cuenta o equivalente (datos bancarios).

n. Autorización para revisar Círculo de crédito.

o. Referencias comerciales.

p. Currículum de desarrollador (historial de negocio).

q. Informe de juicios que en que haya sido parte el solicitante

2. Calificación del proyecto para hoteles.

1. Nombre completo del representante legal
2. Nombre completo del director general
3. Nombres completos de los integrantes del consejo de administración o Administrador único
4. Nombres completos de Personas que ejercen el control de la empresa (quienes tienen facultad para toma de decisiones)
5. Nombres completos de personas relevantes de la sociedad
6. Teléfono, correo
7. Número de instrumento y clausula donde se encuentra el poder
8. Fiel (número de serie)
9. Experiencia en el ramo: Referencias en ramo de proyectos (nombre completo, teléfono, correo, relación laboral
10. Estado de cuenta(s) (ingresos -depósito de ocupación-):
11. Estado de cuenta (gastos):
12. Estado de cuenta (operaciones-administración):
13. Estado de cuenta (otras):
14. Acta constitutiva y/o última modificación
15. Poderes del representante legal
16. Permisos necesarios para operar
17. Comprobante de domicilio
18. Cedula de identificación fiscal
19. Identificación del representante legal
20. Declaraciones firmadas (Firma por representante legal de la empresa o por quien represente la operación, refiriendo la calidad con la que firma).
21. Estado de cuenta o Caratula
22. Situación financiera (Balance general o estado de resultados; en caso de persona física contar con autorización para solicitar reportes de crédito firmada por representante de operación).
23. Brochure y Ficha de precios.
24. Estudio de mercado con ROI (retorno de inversión anual), el cual deberá contener: historial de ocupación; precios; porcentaje de ocupación por temporadas.
25. Historial del desarrollador. Anexar CV o equivalente de proyectos similares, de la empresa, salvo en caso de ser operación representada por persona física. El cual refiera los proyectos con los que ha colaborado.

Para verificar la información antes mencionada, Monific consulta bases de datos públicas tales como el Instituto Nacional Electoral, Registro Público de la Propiedad y del Comercio de la localidad donde se desarrolla el proyecto, constancia de certificados por parte del Servicio de Administración Tributaria, entre otros.

3. Calificación del inversionista.

Por su parte, es de señalar que respecto de los inversionistas Monific sólo opera con personas físicas, ya sean nacionales o extranjeras. Por su parte, respecto de los solicitantes, Monific sólo opera con personas morales de nacionalidad mexicana. Lo anterior, de la siguiente forma:

Tipo de persona	Tipo de cliente	Nacionalidad	¿Monific opera?
Física	Inversionista	Mexicana	Si
Física	Inversionista	Extranjera	Si
Moral	Inversionista	Mexicana	Si
Moral	Inversionista	Extranjera	No
Física	Solicitante	Mexicana	No
Física	Solicitante	Extranjera	No
Moral	Solicitante	Mexicana	Si
Moral	Solicitante	Extranjera	No

Al respecto, los inversionistas siguen el siguiente proceso de aceptación:

a. Identificación

b. Datos de identificación personal: Nombre(s), apellido paterno y materno, fecha de nacimiento género, lugar de nacimiento (estado y país), CURP, RFC, teléfono, dirección de correo electrónico, ocupación, profesión o actividad, dirección, número de cuenta o Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) abierta en México.

El cliente una vez hecho el registro y llenado el formulario, en continuidad al proceso se lleva a cabo los siguientes puntos: Firma Autógrafa Digitalizada y genera geolocalización, que se genera al momento de la firma del contrato, lectura y aceptación de aviso de privacidad, términos y condiciones, constancia de riesgos, firma de contrato de inversionistas (comisión), y manifestación de la persona física en la que señale que actúa por cuenta propia.